Guvernul discută adoptarea unei ordonanțe de urgență ce vizează impunerea unor reglementări mai stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede, în special în ceea ce privește identificarea clienților și respectarea legislației împotriva spălării banilor.
Conform noilor reglementări, emitenții de criptomonede și platformele de tranzacționare vor trebui să obțină autorizații și vor fi supravegheați de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) sau Banca Națională a României (BNR).
Reglementări stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede
Aceste măsuri reprezintă un pas important în direcția reglementării pieței criptoactivelor, având ca scop reducerea anonimității tranzacțiilor. Astfel, tranzacțiile efectuate prin intermediul platformelor vor necesita identificarea atât a plătitorului, cât și a beneficiarului, în condițiile în care autoritățile au subliniat de-a lungul timpului riscurile asociate utilizării criptomonedelor pentru evitarea legislației și finanțarea activităților ilegale.
De asemenea, reglementările propuse includ cerințe mai stricte pentru emiterea de monede virtuale, inclusiv rezerve de capital și transparență în ceea ce privește datele, măsuri ce au rolul de a proteja mai bine investitorii.
Executivul pregătește modificarea Legii 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, prin preluarea prevederilor din Regulamentul UE 2023/1113, care vizează transferurile de fonduri și criptoactive. La nivel european, a fost adoptat și Regulamentul 2023/1114, ce reglementează piețele criptoactivelor (MiCA).
Proiectul de ordonanță de urgență clasifică furnizorii de criptoactive drept instituții financiare, și introduce noi definiții, cum ar fi „criptoactiv” și „furnizor de servicii de criptoactive”, termenii fiind aliniați cu Regulamentul 1114, relatează Realitatea PLUS.
Entitățile care efectuează transferuri de criptoactive vor trebui să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru sume mai mari de 1.000 de euro, iar pentru transferurile sub această sumă, vor fi necesare datele de identificare ale plătitorului și beneficiarului, precum și numerele de cont sau codurile unice de identificare ale tranzacțiilor.
În cazul relațiilor transfrontaliere cu furnizori de servicii de criptoactive din afara UE, furnizorii din România vor fi obligați să ia măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, verificând, de exemplu, autorizațiile și reputația entităților partenere, dar și măsurile acestora de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, mai relatează Realitatea PLUS.
